Октябрьским районным судом г.Мурманска вынесен приговор в отношении граждан К., С., П., Р., И., совершивших в составе организованной группы незаконную банковскую деятельности с излечением дохода в особо крупном размере и неправомерный оборот средств платежей.

Как установил суд, К., С., П., Р., и И. в период с 2014 по 2019 годы совершали действия по созданию, приобретению юридических лиц, открытии таким юридическим лицам банковских счетов в легальных кредитно-финансовых учреждениях, а также действия по регистрации номинальных индивидуальных предпринимателей.

При этом, создаваемые и приобретаемые ими юридические лица не осуществляли предпринимательской деятельности, такую деятельность не осуществляли и приисканные осужденными индивидуальные предприниматели, поскольку юридические лица были необходимы для открытия и использования их банковских счетов, на которые поступали денежные средства «клиентов» - реально осуществляющих предпринимательскую деятельность юридических лиц, а индивидуальные предприниматели - для открытия и использования их банковских счетов с целью обналичивания денежных средств «клиентов».

По мере поступления безналичных денежных средств с расчетных счетов «клиентов» на расчетные счета юридических лиц, подконтрольных осужденным, они становились держателями и распорядителями этих денежных средств в полном объеме, и, соответственно, вели их учет.

В дальнейшем, осужденные, используя приобретенные средства для управления расчетными счетами подконтрольных юридических лиц, по фиктивным основаниям, неправомерно, осуществляли транзитные переводы денежных средств, переводили денежные средства на счета индивидуальных предпринимателей, после чего незаконно их обналичивали, инкассировали и выдавали клиентам за вычетом комиссии за совершенные незаконные банковские операции.

При этом, ни одно юридическое лицо, счета которых использовались осужденными в незаконной банковской деятельности, не было зарегистрировано в качестве кредитной организации и не имело специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.

Такие действия осужденных судом расценены как создание осужденными  коммерческой кредитной организации, не имевшей лицензии на осуществление банковских операций, государственной регистрации в качестве как кредитной организации, так и юридического лица.
Расчетные счета вышеуказанных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей использовались осужденными в качестве расчетных счетов клиентов нелегально созданной осужденными кредитной организации, а также для незаконного обналичивания денежных средств.

За период совершения незаконной банковской деятельности, осужденными был извлечен доход в сумме 50 450 122 рубля 05 копеек, который является особо крупным.

Уголовное дело рассмотрено в общем порядке.

За совершение преступлений каждому осужденному назначено наказание в виде реального лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.